紐約易所旁的一家高檔咖啡廳。
詹臺明坐在靠窗的位置,從公文包中取出一份檔案,推到孔令山面前:“孔,這是基金近期的收益報表,綜合收益率差不多有50%多了。”
孔令山聞言拿過檔案快速翻閱起來,他累計投的西百萬元,即便扣除了20%的業績提與2%的年管理費,仍有一百多萬元的收益。
他參投的這個基金還只是次級基金,且僅僅半年時間。即便見慣風浪,孔令山的呼吸仍不免急促了幾分。
要知道,詹臺明所在的基金管理規模高達數千萬元。如此量能在半年有這樣的收益,太讓人不可思議了。
孔令山合上檔案,將其輕輕放回桌面,“詹姆斯,這……這太驚人了。”
詹臺明端起咖啡杯抿了一口,笑道:“戰爭創造了特殊的市場條件,加上傑西先生的號召力,以及基金本的規模效應,才能有這麼可觀的收益。”
“由於傑西先生是第一個公開站出來看好國戰時經濟,並拿出真金白銀支援市的,有個詞‘政治正確’,不用我多說,想必你也能理解其中的意思。”
孔令山點點頭,日本突襲珍珠港後,華爾街很多投資者都恐慌拋售,導致紐所不得不閉市西天。
而傑西卻在開市的第一天召開記者釋出會,不僅公開表示看好,並且將公司的一千萬元全倉買。
他當時還覺得傑西瘋了,現在看來是自己太短淺了。
詹臺明繼續道:“上週的釋出會,總統先生派了他的經濟事務助理為我們站臺。當然,作為回應,我們也向聯邦戰時基金捐贈了五百萬元。”
“今天約你見面,其實還有件事需要徵求你的意見。”
詹臺明從公文包中又取出一份檔案,這次是一份稅務簡報摘要,他將其與收益報表並列擺放。
“我們雖然是封閉式基金,但據國現在的《投資公司法》,即便不進行利潤分紅,也必須在每個財年結束時進行核算,確定每位投資人的應稅所得額。”
“國現在的稅收政策雖然對基金投資收益有一定的優惠,但你仍要承擔80%的邊際稅率。”
“所以,你需要做一個選擇:是現在確認這部分收益,承擔高達80%的邊際稅率進行提現,還是選擇將收益全額復投?”
“如果選擇復投,這筆收益將重新進基金池,滾增值,最終等到基金封閉期結束,最終贖回時再結算。”
二戰時期,羅斯福政府為籌措戰爭經費、調節社會財富分配,對高收群實行了高額稅率。
對於年收20萬元以上的群,個人所得稅高達94%。相當於每賺100元,就有94元要進國庫。
孔令山來數年,自然悉國這套近乎“沒收”的稅收政策,他一般都是過設立多層空殼公司來規避。
他皺眉道:“詹姆斯,其他人都是怎麼理的?”
詹臺明耐心解釋道:“大部分人選擇復投,畢竟,我們的基金表現如此強勁,任何理的投資者都會選擇繼續復投。”
“當然,也有人過其他方式進行避稅,但我不建議你這麼做。你畢竟是華人,很容易被盯上。”
“再說,戰爭不可能永遠持續,這種極端的高稅率政策理論上也只是戰時臨時措施。等到基金封閉期結束,稅率大機率會回落到戰前的正常水平,那時只需支付25%左右的所得稅。”
“另外,關於你之前詢問的家族基金設立問題,傑西先生己經給出了答覆。我們可以幫你們設立家族基金,但規模至也得是五千萬元才行。”
“五千萬?”孔令山難以掩飾自己的驚訝,“詹姆斯,這麼高的門檻?”
詹臺明點了點頭,表認真:“孔,我們現在管理的幾個基金規模己經超過一億元。如果只是小打小鬧,本不值得傑西先生親自過問。”
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